Utiliser votre service de conseil sur votre PEE ou PERECO (Robo advisor)
Parce que vous avez peut-être besoin d’aide pour placer votre épargne salariale (PEE/PERECO), nous vous offrons gratuitement un service de conseil en ligne, aussi appelé Robo Advisor, délivré par un Conseiller en Investissement Professionnel, Fundvisory. Découvrez-le !
Qu’est-ce qu’un service de conseil en ligne ?
L’un des grands avantages de l’épargne salariale, c’est la variété des supports disponibles, qui permet d’adapter votre placement à vos besoins. Mais comment bien les choisir ?
Malakoff Humanis Epargne vous accompagne en vous proposant un service professionnel et sécurisé de conseil en ligne délivré par notre partenaire Fundvisory.
Ce service vous guide dans vos choix de placement en fonction de votre profil d’épargnant, de votre situation personnelle et de vos projets.
Il peut vous permettre de diversifier votre épargne salariale, bref, de ne pas mettre vos œufs dans le même panier.
Ce service pourra également vous aider au moment de répondre à votre avis d’option de participation ou d’intéressement ou partage de la valeur.
62% des épargnants expriment un besoin d’accompagnement pour les aider à gérer leur épargne salariale.
Source : Etude OpinionWay pour la semaine de l’Epargne Salariale
Comment ça marche ?
Quel est votre besoin ?
- Si vous demandez un conseil sur votre épargne salariale (PEE ou PERECO) : vos placements actuels sont analysés pour permettre d’y voir clair sur votre situation.
- Si vous répondez à votre avis d’option d’intéressement, de participation ou de partage de la valeur avec le Conseil en ligne : vous allez définir d’abord les montants à placer sur votre PEE et/ou votre PERECO.
Votre profil d’épargnant est réalisé, grâce à un questionnaire sur :
- votre situation personnelle et la nature de vos projets
- votre connaissance et expérience de la finance
- votre comportement face à la prise de risque
Le conseiller établit une recommandation en fonction de votre profil
Le conseil ne vous convient pas ? Vous pouvez ne rien modifier.
Le conseil vous convient ? Super !
Vous signez les contrats qui détaillent les droits et devoirs de chacun. C’est une démarche normale visant à protéger l’épargnant. Tout est sécurisé grâce à la signature électronique et vous recevez votre documentation par e-mail.
Vous devez confirmer votre demande sur votre espace client
Connectez vous de nouveau sur votre espace client et confirmez la répartition de votre épargne salariale.
Le conseil en ligne, c’est rapide, sécurisé et sur-mesure !
Où trouver votre service ?
Rendez-vous sur votre espace client
Pour obtenir un conseil sur la répartition de votre épargne
Cliquez sur l’encadré « Stimulez votre épargne » sur le tableau de bord de votre espace client ou choisissez l’opération « Modifier mes placements/ Obtenir une aide pour vos placements ».
Pour répartir votre prime de participation, d'intéressement ou de partage de la valeur (PPV) grâce au service de conseil
Au moment de répondre à votre avis d’option, choisissez « Accédez à un service d’épargne personnalisé ».